Kutxabank público

Empecemos observando la evolución de Kutxabank. Vemos que BBK es una caja pequeña, pero independiente, que cuenta con unos depósitos de garantía de 25.000 millones y unos beneficios de 185,5 MM y que deja una dotación a la obra social de 86,6 MM con un ratio de solvencia del 21%. ¡No está mal!

Al adquirir Caja Sur, todo se va al traste. Se aumentan los depósitos en 17.000 MM, (aumenta de tamaño), Sin embargo, se pierde en beneficios que pasan a ser -10MM de €. No siempre ser más grandes es garantía de mayores  beneficios.

Por  supuesto la dotación a la obra social se ve disminuida en 20 MM de € quedando en 60 MM €. El crecimiento de la morosidad como consecuencia de la operación se desmadra, pasando de un 2,3% a un 10%. Es lo que tiene meterse en aventuras.

Posteriormente llega la fusión de las tres cajas y se crea Kutxabank.

Ahora los depósitos son 43.000 MM de €. Los beneficios 76 MM de €. ¿Dónde han quedado los 185,5 que obtenía la BBK ella sola y sin tanto tamaño?

Por supuesto el resto de los ratios, como se puede comprobar se han quedado totalmente desvirtuados.

La dotación a la obra social es ahora de 28MM de €

Hemos pasado de 86,6 MM solo BBK a € a 28MM de €, todos juntos.  Y nos quieren hacer creer que esto es lo mejor.

Entonces no preguntamos; ¿a qué viene tanta ansiedad por aumentar el tamaño? ¿Es mejor para El País Vasco? ¿Es mejor para la obra social?